జర్నల్ ఆఫ్ ఆంత్రోపాలజీ రిపోర్ట్స్

నైరూప్య

మనీ లాండరింగ్ మరియు తీవ్రవాదాన్ని నిరోధించడానికి ఖాతాదారుల యొక్క హై రిస్క్ ప్రొఫైల్స్ ప్రొఫైల్

ఇవికా సిమోనోవ్స్కీ* మరియు స్వెత్లానా నికోలోస్కా

మనీలాండరింగ్ మరియు ఉగ్రవాదానికి ఆర్థిక సహాయం చేయడాన్ని నిరోధించే వ్యూహం యొక్క లక్ష్యాలలో ఒకటి, అన్ని వాటాదారులచే నివారణ చర్యలు మరియు కార్యకలాపాల ద్వారా పాలసీని కొనసాగించడం. వీటిలో ఫైనాన్షియల్ సంస్థలు ఉన్నాయి, ముఖ్యంగా నేరాల ద్వారా వచ్చిన ఆదాయాన్ని లాండరింగ్ చేయడానికి లేదా ఉగ్రవాద కార్యకలాపాలకు మద్దతు ఇవ్వడానికి నేరస్థులు ఎక్కువగా ఉపయోగించే సంస్థలను బ్యాంకులు కలిగి ఉంటాయి.
నివారణ విధానానికి నాయకత్వం వహించడం అనేక కార్యకలాపాలను కవర్ చేస్తుంది. ఈ పేపర్ రిస్క్ ఫ్యాక్టర్ కేటగిరీలు మరియు ఆర్థిక పునర్నిర్మాణం లేదా గత ఆర్థిక లావాదేవీల విశ్లేషణ ఆధారంగా ఖాతాదారుల యొక్క అధిక-రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ల సృష్టిని విశ్లేషిస్తుంది. విశ్లేషణ నుండి పొందిన డేటా ఆధారంగా వ్యక్తి యొక్క ప్రొఫైల్ (టైపోలాజీ) సృష్టించాలి, అతను చూపించడానికి సూచికగా ఉండాలి:
• వారి కీర్తిని కాపాడుకోవడానికి సంభావ్య క్లయింట్‌తో బ్యాంక్ వ్యాపార సంబంధాన్ని ఏర్పరచుకోవాలా;
• బ్యాంక్‌తో ఇప్పటికే వ్యాపార సంబంధాన్ని ఏర్పరచుకున్న హై-రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ల ప్రొఫైలింగ్ మరియు వ్యూహం యొక్క లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా మరియు ప్రమాదాన్ని తగ్గించే లక్ష్యంతో, వాటిని గుర్తించడం, రిస్క్ (రేటింగ్), శ్రద్ధ వహించడం మరియు పర్యవేక్షణ.
సాంప్రదాయకంగా అధిక రిస్క్ కస్టమర్ సెగ్మెంట్‌లలోని బ్యాంక్ కస్టమర్‌ల వైపు చూస్తున్న బ్యాంకులు, కస్టమర్‌కు సంబంధించిన ప్రతి అక్రమ లావాదేవీని గుర్తించి నివేదించడం ప్రధాన ఉద్దేశ్యం కాదని మొదట అర్థం చేసుకోవాలి. "రిస్క్‌లకు అనులోమానుపాతంలో" మరియు బోర్డు యొక్క వ్యూహం మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్‌కు అనుగుణంగా ఉండే రిస్క్-అసెస్‌మెంట్ ఫ్రేమ్‌వర్క్‌ను కలిగి ఉండటమే లక్ష్యం.
కస్టమర్‌లను రిస్క్ క్లాస్‌ల పేరుతో రిస్క్-అసెస్డ్ గ్రూపులుగా వర్గీకరించాలి. రిస్క్ తరగతులు తక్కువ, మధ్యస్థం మరియు అధికం వంటి అభివృద్ధిలో సరళంగా ఉండవచ్చు లేదా అవి తక్కువ, మధ్యస్థం, మధ్యస్థం-అధిక, అధిక మరియు చాలా ఎక్కువ వంటి మరింత విస్తృతంగా ఉండవచ్చు.